29歳、妊娠中の元銀行員が「お金のプロ」FPを目指す！子育てと両立できる働き方とは？
29歳、妊娠中の元銀行員が「お金のプロ」FPを目指す！子育てと両立できる働き方とは？
この記事では、ファイナンシャルプランナー（FP）の仕事に興味を持ち、子育てと両立しながら活躍したいと考えている29歳、妊娠中の元銀行員の方に向けて、具体的なキャリアプラン、資格取得、働き方、そしてFPとしてお客様に寄り添うための心構えについて解説します。
ファイナンシャルプランナーの仕事について伺いたいです。
高校時代、商業科でお金について学び面白いなぁと感じたことがきっかけで大学で簿記2級を取得し、新卒で地方銀行に就職しました。（学歴は高くないです）
窓口（ハイカウンター）と後方事務を経験後に、個人や企業の代表者様に対して、担当を持ち、資産運用相談（投資信託、外貨建て含む生命保険、個人年金保険、クレジットカードの販売、遺言信託の提案、運用状況のフォロー）や電話セールス、相続税対策、相続手続き、講師を呼び投信や相続に関するセミナーの開催等を行っておりました。
有難いことに、わざわざ定期的に会いに来てくださるお客様や、他金融機関から資産を移してくださるお客様もおりました。
5年目の夏に退職し、現在29歳妊娠中です。
今は税理士事務所にて扶養内の在宅パート勤務（通帳や領収書を見てソフトに入力する簡単な作業です）をしています。
出産と子育てを控えすぐに動き出すことは出来ませんが、銀行員時代に主婦やご高齢のお客様にライフプランを提案したり、相続手続きを通して様々なお悩みを聞いたり、悩みに合った専門家（税理士や弁護士）を紹介するなど、安心して頼っていただけたことが今でも忘れられません。
私が想像している以上に皆さんお金の不安があることを知り「でも色々売りつけられるからどこにも相談し辛いしこのままでいる」と動けずに損をされている方の力になりたいです。また仕事にしたいと考えています。
経験年数としてまだまだのところで退職してしまったので心残りもあります。もっと知識や経験があれば、さらにお役に立てたんだろうなと。
そこで、早めに目標を定め、子育てしながら勉強を進めたいと考えているのですが、もう今更遅いでしょうか。
ざっくり言うと「お金のプロ」として相談に乗りたいです。
出来ればもう一度勉強し直し、ファイナンシャルプランナー（企業に所属）として子育てと両立しながらもまた活躍したいです。（税理士も考えましたが長期戦で無謀すぎるかなと思いました。）
1つ気になるのが、私が勤めていた銀行はノルマ達成のために（営業なので数字は仕方ないですが）手数料が高かったり本部の推奨商品を売らなくてはお叱りを受ける環境だったのですが、純粋にお客様のニーズに合うものを提案出来た時が一番やりがいを感じましたし、そのほうが自然と売上も伸びたように思います。
また、資産運用とは関係のない後方の仕事も非常に多かったので、預かり業務に集中出来ないこともしばしばでした。
やはり企業に所属する以上、これは逃れられないでしょうか。
銀行以外で相談員として活躍されている方はどのようなお仕事内容なのでしょうか。
最低限必要な資格や知識であったり、ファイナンシャルプランナーとしての活躍の仕方だったり、子育てと両立されているお話等、幅広くアドバイスを伺いたいです。
今は色々悩みながら情報を集めていますが、やると決めたら進むしかないと思っています。
素晴らしいですね！ 銀行員としての経験を活かし、多くのお客様の役に立ちたいという想い、そして子育てと仕事を両立したいという意欲、とても素晴らしいです。29歳、妊娠中とのことですが、決して遅すぎることはありません。むしろ、これまでの経験と、これから得られる知識や資格を組み合わせることで、多くのお客様から信頼されるFPとして活躍できる可能性を大いに秘めています。
1. ファイナンシャルプランナー（FP）という仕事の魅力と可能性
FPの仕事は、お客様の人生設計をサポートする、非常にやりがいのある仕事です。具体的には、以下のような業務を行います。
- 家計管理・資産運用相談: 貯蓄、投資、保険、住宅ローンなど、お金に関する様々な問題を解決するためのアドバイスを行います。
- ライフプランニング: お客様のライフイベント（結婚、出産、住宅購入、教育、老後など）に合わせて、将来の資金計画を立てます。
- 保険の見直し: お客様のニーズに合った保険商品を提案し、無駄な保険料を削減します。
- 相続・事業承継: 相続に関する相談や、事業承継に関するアドバイスを行います。
- セミナー講師: 資産運用や保険に関するセミナーを開催し、多くの方々にお金の知識を提供します。
FPの魅力は、お客様の人生に深く関わり、感謝される機会が多いことです。また、専門知識を活かして、社会貢献できる点も大きな魅力です。
FPの仕事は、多様な働き方が可能です。企業に所属するだけでなく、独立開業したり、副業として活動することもできます。子育てをしながらでも、自分のペースでキャリアを築くことができるのも、FPの魅力の一つです。
2. FPになるためのステップ
FPとして活躍するためには、まず資格を取得する必要があります。代表的な資格は以下の通りです。
- FP技能検定: 3級、2級、1級とあり、2級以上を取得することで、より専門的な知識を習得できます。
- AFP（Affiliated Financial Planner）/ CFP®（Certified Financial Planner）: 日本FP協会が認定する資格で、より高度な知識と技能が求められます。
資格取得のステップは以下の通りです。
- 情報収集: FPに関する情報を集め、どのような資格があるのか、どのような勉強方法があるのかを調べます。
- 資格取得: FP技能検定3級、2級の取得を目指します。通信講座や専門学校を活用して効率的に学習しましょう。
- AFP/CFP®資格取得: 2級FP技能検定合格後、AFP資格を取得し、その後CFP®資格を目指すことも可能です。
- 実務経験: 資格取得後、実務経験を積むことで、より実践的なスキルを習得できます。
資格取得には、ある程度の勉強時間が必要です。しかし、あなたのこれまでの経験、特に銀行員としての経験は、FPの仕事に大いに役立ちます。お客様とのコミュニケーション能力、金融商品の知識、資産運用の経験などは、FPとして活躍するための大きな強みとなるでしょう。
3. 子育てとFPの仕事を両立するための働き方
子育てとFPの仕事を両立するためには、柔軟な働き方を選ぶことが重要です。以下に、いくつかの働き方をご紹介します。
- 企業内FP: 金融機関、保険会社、住宅メーカーなどに所属し、お客様への相談業務を行います。福利厚生が充実している場合が多く、安定した収入を得ることができます。
- 独立系FP: 独立して、個人のお客様や企業からの相談を受けます。自分の裁量で仕事を進めることができますが、集客や事務作業も自分で行う必要があります。
- 副業FP: 本業を持ちながら、FPの仕事を副業として行います。収入源を増やし、経験を積むことができます。
- 在宅FP: オンラインでの相談や、資料作成など、在宅でできる仕事もあります。子育てと両立しやすい働き方です。
それぞれの働き方には、メリットとデメリットがあります。あなたのライフスタイルや目標に合わせて、最適な働き方を選びましょう。例えば、出産後すぐにフルタイムで働くのが難しい場合は、在宅での副業から始めるのも良いでしょう。徐々に経験を積み、独立を目指すことも可能です。
子育てと仕事を両立するためには、家族の協力も不可欠です。ご家族とよく話し合い、家事や育児の分担について相談しましょう。また、地域の保育サービスや、ファミリーサポートなどの制度も活用しましょう。
4. 企業に所属する際の注意点と、お客様に寄り添うためにできること
企業に所属する場合、ノルマや会社の意向に沿った商品販売を求められることがあります。しかし、お客様に寄り添うFPとして活躍するためには、以下の点に注意しましょう。
- お客様のニーズを第一に考える: 利益優先ではなく、お客様の真のニーズを理解し、最適な提案を心がけましょう。
- 中立的な立場を意識する: 特定の商品に偏らず、様々な選択肢を提示し、お客様に判断材料を提供しましょう。
- 自己研鑽を怠らない: 常に最新の金融商品や税制に関する知識を習得し、お客様に質の高い情報を提供しましょう.
- コンプライアンスを遵守する: 法令遵守はもちろん、お客様の信頼を損なうような行為は避けましょう。
もし、どうしても会社の意向とお客様のニーズが合わない場合は、上司に相談したり、部署異動を検討したりすることもできます。また、独立して、お客様に寄り添ったFPとして活躍することも可能です。
5. 今後の具体的なアクションプラン
FPとしてのキャリアをスタートさせるために、具体的なアクションプランを立てましょう。
- 情報収集: FPに関する情報を集め、資格の種類や試験内容を理解しましょう。
- 資格取得: FP技能検定3級の取得を目指し、学習を開始しましょう。
- キャリアプランの検討: どのような働き方でFPとして活躍したいのか、具体的に考えましょう。
- 人脈作り: FPとして活躍している人たちと交流し、情報交換やアドバイスを受けましょう。
- スキルアップ: 資産運用、税金、保険など、FPに必要な知識を継続的に学習しましょう。
まずは、FP技能検定3級の取得からスタートしましょう。出産・育児と両立しながら、自分のペースで学習を進めることができます。オンライン講座や、書籍を活用して、効率的に学習を進めましょう。
また、FPとして活躍している人たちと交流することも重要です。セミナーに参加したり、SNSで情報交換したりすることで、モチベーションを維持し、最新の情報を入手することができます。
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6. 成功事例から学ぶ
FPとして活躍している方の成功事例を紹介します。これらの事例から、FPとしての働き方や、子育てとの両立についてヒントを得ましょう。
- Aさんの場合: 銀行退職後、FP2級を取得し、大手保険会社に転職。在宅勤務を選択し、子育てと両立しながら、多くのお客様のライフプランをサポート。
- Bさんの場合: 独立系FPとして開業。自身の経験を活かし、子育て世代の女性向けに特化した相談業務を提供。オンラインセミナーや、SNSを活用して集客。
- Cさんの場合: 副業FPとして活動。本業を持ちながら、週末にFP相談業務を行う。FPとしての経験を積み、将来的に独立を目指す。
これらの事例から、FPとしての働き方は多様であり、自分のライフスタイルに合わせて、キャリアを築くことができることが分かります。また、お客様のニーズを理解し、誠実に向き合うことが、FPとしての成功につながることが分かります。
7. まとめ：一歩を踏み出す勇気を
29歳、妊娠中の元銀行員の方が、ファイナンシャルプランナーとして活躍することは、決して遅くありません。これまでの経験、そして、これから得られる知識や資格を活かすことで、多くのお客様から信頼されるFPとして活躍できる可能性を秘めています。
まずは、FP技能検定3級の取得からスタートしましょう。出産・育児と両立しながら、自分のペースで学習を進めることができます。そして、FPとして活躍している人たちと交流し、情報交換やアドバイスを受けましょう。
一歩を踏み出すことに不安を感じるかもしれませんが、あなたのこれまでの経験と、お客様を想う気持ちがあれば、必ず成功できます。応援しています！