確定申告が怖い！未払いの税金と会社の謎…営業職のあなたが今すぐやるべきこと
確定申告が怖い！未払いの税金と会社の謎…営業職のあなたが今すぐやるべきこと
この記事では、確定申告に関する不安を抱え、会社の税金事情にも疑問を感じているあなたに向けて、具体的な解決策と、今後のキャリアをより良くするためのアドバイスを提供します。営業職として働きながら、税金の問題に直面し、どうすれば良いか分からず困っているあなたのために、専門家としての視点から、分かりやすく解説していきます。
19年度の確定申告をするのが怖いです。
よくわからないのですが、平成19年2月から勤めている今の会社は給料から所得税を引かれていません。
（営業職です。面接時には聞かされておらず、勤めだしてから先輩から聞きました。）
先輩に聞くと「個人事業主扱いだから、確定申告して所得税を納める。経費になるから領収書は取って置いたほうがいい」と言われました。
よく意味がわからず年を越して、確定申告をしませんでした。
領収書もほとんどとってありません。
しかし、会社に国税局？が入った？？（過去に退職した人を含め、確定申告していない人が多い）とかで、今年20年からは給料から所得税が引かれています。
ただし本当に所得税のみです。
しかも全額個人負担です。所得税だけで、月に40000円ぐらい引かれています。
私の月給は月に28万ぐらい。
そこから所得税を引かれて24～25万ぐらいです。
貰っている額に対して税額が多い気がします。
年金は雇用保険などは引かれてません。
来年の確定申告は戻ってくるよと言われましたが・・・
戻ってくるにしても去年申告していないし、結婚していないので扶養家族もいないし
経費にできるほどの領収書も取ってないし、納める額はけっこうな金額になりますよね・・・
そんなこと言ってられないのもわかってるんでるけど、申告するのも怖いです
何十万ですよね・・・
どうしたらいいのか悩んでいます・・・
今の会社のこの状態もよくわからず理解できません・・・
まずは現状の整理：何が問題なのか？
ご相談ありがとうございます。確定申告と会社の税金に関する問題で、大変不安な状況とのこと、お察しします。まずは、現状を整理し、問題点を明確にすることから始めましょう。
- 未払いの税金： 過去の確定申告をしていないため、未納の所得税が発生している可能性があります。
- 会社の税金システム： 会社が当初、給与から所得税を天引きしていなかった理由が不明確です。現在は所得税のみが天引きされ、社会保険料などが引かれていない状況も、一般的な給与体系とは異なります。
- 領収書の不足： 経費として計上できる領収書がほとんどないため、確定申告で不利になる可能性があります。
- 税金の知識不足： 確定申告や税金に関する知識が不足しているため、申告方法や税額の計算に不安を感じています。
これらの問題点を一つずつ解決していくことが重要です。以下、具体的なステップとアドバイスを提示します。
ステップ1：過去の未払い税金の確認と対応
まずは、過去の未払い税金について、正確な金額を把握することが重要です。
- 税務署への相談： 最寄りの税務署に相談し、過去の未申告分の税額を概算してもらいましょう。税務署では、あなたの所得や控除額などを基に、具体的な納付額を教えてくれます。
- 税理士への相談： 税理士に相談することも有効です。税理士は、税務に関する専門知識を持っており、あなたの状況に合わせて、最適なアドバイスをしてくれます。また、税務署との交渉や、確定申告の手続きを代行してくれる場合もあります。
- 延滞税と加算税： 未納の税金には、延滞税や加算税が加算される可能性があります。税務署や税理士に相談し、これらの金額についても確認しましょう。
- 分割納付の検討： 納付額が高額で一度に支払うのが難しい場合は、税務署に分割納付を相談することも可能です。
過去の未払い税金については、放置せずに、専門家や税務署に相談し、適切な対応をとることが重要です。未申告のまま放置すると、後々、より大きな問題に発展する可能性があります。
ステップ2：会社側の税金システムの確認
次に、会社側の税金システムについて、詳細を確認する必要があります。
- 会社の担当者への確認： まずは、会社の経理担当者や人事担当者に、給与からの所得税の天引きに関する詳細を確認しましょう。なぜ、当初は所得税が天引きされていなかったのか、現在はなぜ所得税のみが天引きされているのか、具体的な理由を聞き出すことが重要です。
- 雇用契約書と就業規則の確認： 雇用契約書や就業規則を確認し、あなたの雇用形態や給与体系に関する記述を確認しましょう。個人事業主扱いだった期間があったのか、現在の給与体系が適切であるのか、確認する必要があります。
- 専門家への相談： 会社の税金システムについて、疑問点がある場合は、税理士などの専門家に相談しましょう。専門家は、会社の税金システムが適法であるか、問題点がないかなどを判断し、アドバイスをしてくれます。
会社の税金システムについて、不明な点や疑問点がある場合は、放置せずに、会社や専門家に確認し、問題を解決することが重要です。不適切な税金システムのもとで働いている場合、将来的に大きな不利益を被る可能性があります。
ステップ3：領収書の整理と経費の計上
確定申告で、少しでも税金を減らすためには、経費を計上することが重要です。領収書がほとんどないとのことですが、諦めずに、できる限りのことを行いましょう。
- 経費の範囲の確認： まずは、確定申告で経費として認められる範囲を確認しましょう。営業職の場合、交通費、接待交際費、通信費、消耗品費などが経費として認められる可能性があります。
- 領収書の再発行： 過去の領収書がなくても、再発行してもらえる場合があります。例えば、交通機関の利用明細や、クレジットカードの利用明細などは、経費の証拠として利用できる場合があります。
- 家計簿の活用： 現金で支払った経費については、家計簿などを活用して、記録を残しておきましょう。日付、内容、金額などを記録しておくことで、経費として計上できる可能性があります。
- 概算経費の利用： どうしても領収書がない場合は、概算経費を利用することも検討しましょう。例えば、交通費や接待交際費などについては、ある程度の金額を概算で計上できる場合があります。
- 税理士への相談： 経費の計上方法について、分からないことや不安な点がある場合は、税理士に相談しましょう。税理士は、あなたの状況に合わせて、最適なアドバイスをしてくれます。
領収書がないからといって、諦める必要はありません。できる限りのことを行い、少しでも税金を減らす努力をしましょう。
ステップ4：来年の確定申告に向けて
来年の確定申告に向けて、今から準備を始めることが重要です。
- 領収書の保管： 今後、経費として計上できる領収書は、必ず保管しておきましょう。ファイルや封筒などを用意し、月ごとや項目ごとに整理しておくと便利です。
- 家計簿の作成： 毎月、家計簿を作成し、収入と支出を記録しておきましょう。経費の管理だけでなく、お金の流れを把握する上でも役立ちます。
- 税金の知識の習得： 確定申告や税金に関する知識を、積極的に学びましょう。書籍やインターネット、セミナーなどを活用して、知識を深めることができます。
- 税理士との顧問契約： 税理士と顧問契約を結ぶことも検討しましょう。税理士は、確定申告の代行だけでなく、税金に関する様々な相談に乗ってくれます。
来年の確定申告に向けて、しっかりと準備をすることで、税金に関する不安を軽減し、より適切な税務処理を行うことができます。
ステップ5：キャリアアップとスキルアップ
税金の問題を解決すると同時に、あなたのキャリアアップやスキルアップにも目を向けていきましょう。営業職として、更なる成長を目指すために、以下の点を意識しましょう。
- 自己分析： 自分の強みや弱みを分析し、どのようなスキルを磨くべきか、明確にしましょう。
- 目標設定： キャリアにおける目標を設定し、その目標を達成するための具体的な計画を立てましょう。
- スキルアップ： 営業スキル、コミュニケーション能力、プレゼンテーション能力など、必要なスキルを磨きましょう。
- 資格取得： 営業に関する資格や、ビジネススキルに関する資格を取得することも有効です。
- 情報収集： 業界の最新情報や、営業に関するトレンドを常に収集し、自己研鑽に励みましょう。
キャリアアップとスキルアップは、あなたの将来の可能性を広げ、より良い収入を得るための重要な要素です。積極的に取り組み、自己成長を追求しましょう。
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まとめ：未来への一歩を踏み出すために
確定申告と会社の税金の問題は、確かに複雑で、不安を感じるものです。しかし、適切な対応をとることで、必ず解決できます。まずは、現状を整理し、問題点を明確にすることから始めましょう。そして、税務署や税理士などの専門家に相談し、具体的な解決策を見つけましょう。
同時に、あなたのキャリアアップやスキルアップにも目を向け、将来の可能性を広げましょう。自己分析を行い、目標を設定し、必要なスキルを磨くことで、より良い未来を切り開くことができます。
税金の問題を解決し、キャリアアップを目指すことで、あなたは自信を持って、未来への一歩を踏み出すことができるでしょう。諦めずに、積極的に行動し、あなたの理想の未来を実現してください。