扶養から外れたくない大学生へ！税金とバイトの疑問を徹底解説

この記事では、大学生でありながらアルバイトを掛け持ちし、税金や扶養の問題に直面しているあなたに向けて、具体的な解決策と、将来のキャリアを見据えたアドバイスを提供します。特に、税金に関する知識が少ない方でも理解できるよう、わかりやすく解説していきます。

今回の相談内容は以下の通りです。

今年５月に二十歳になる大学二年、東京独り暮らしの男性です。

「税」と「バイト」に関する質問をします。出来れば税に詳しい人に答えもらえるとありがたいです。

今現在二つのバイトを掛け持ちしています。一つは大手居酒屋、もう一つは個人営業のもんじゃ屋さんです。

去年までは、年末調整で大手居酒屋だけ扶養に関わるとのことでしたが、マイナンバーの導入により個人営業のもんじゃ屋も年末調整に関わってくるらしいのですが、親にはもんじゃ屋で働いてることは言ってないし迷惑かけたくないので扶養を越えるのもいやです。1月～4月の現段階で56万ほど稼いでいるので、このままだと間違えなく扶養を外れてしまいます。ちなみに大学卒業後専門学校に行く予定なのでその学費のために現在5～6万ほど毎月必ず貯金しています。そのための大量のシフトなのです。親には家賃と大学費を払ってもらって、食費や光費,生活費は「月バイト代から5～6万を引いた値段」でやりくりしてるって感じです。両親は二人とも教師なのでとっても真面目です。なので卒業後のことは猛反対。公務員になる以外は人の道から外れてるくらいに思ってます(笑)

で、本題の質問なのですが、

マイナンバー提出不要のバイト、年末調整に関わらない個人営業のバイトなどを探しています。個人営業じゃなくても構いません。なのでどんな職種がこれに当てはまるかを教えてほしいです。

今まで経験したバイトが引っ越し、居酒屋、もんじゃ屋、マジックバーだけなので出来れば飲食関係がいいのですがパチンコ、スロット店なんか外れなそうですがどうですか？f(^^;) 派遣とかでも何でもいいので、できるだけ選択肢を広げたいです。

簡単に言うとバイトをするに当たって脱税できる職種は何ですか？という良くない形の質問になってしまっていることは否めないのですが、どうか皆さんの意見をお聞かせくださいm(_ _)m

この相談者の方は、大学2年生でアルバイトを掛け持ちし、扶養から外れることへの不安、親御さんへの遠慮、将来の進路への迷いなど、多くの悩みを抱えています。そこで、今回はこれらの悩みを解決するために、税金に関する基礎知識から、扶養の仕組み、扶養から外れないためのバイト選び、そして将来のキャリアプランまで、幅広く解説していきます。

1. 税金と扶養の基本を理解する

まず、税金と扶養の基本的な仕組みを理解しましょう。これは、あなたの現状を把握し、今後の対策を立てる上で非常に重要です。

1-1. 所得税と住民税

日本には、所得に応じて課税される所得税と住民税があります。アルバイトで得た収入も、これらの税金の対象となります。所得税は、1年間の所得に対して課税され、年末調整や確定申告で精算されます。住民税は、前年の所得に基づいて課税され、翌年に納付します。

1-2. 扶養とは？

扶養とは、生計を維持している人が、一定の条件を満たす親族を経済的に支えることを指します。扶養には、税法上の扶養と、社会保険上の扶養があります。今回の相談内容に関わるのは、税法上の扶養です。

税法上の扶養に入ると、扶養者の所得税や住民税が軽減されるというメリットがあります。親御さんがあなたの扶養者である場合、あなたの所得が一定額を超えると、親御さんの税金が増えてしまう可能性があります。

1-3. 扶養から外れる基準

税法上の扶養から外れるかどうかは、所得によって判断されます。一般的に、年間の合計所得が103万円を超えると、扶養から外れることになります。ただし、103万円を超えたからといって、すぐに多額の税金を支払うわけではありません。所得税には、所得控除という仕組みがあり、所得から一定額を差し引くことができます。これにより、実際に課税される所得を減らすことができます。

2. 扶養から外れないためのバイト選び

扶養から外れないためには、アルバイトの収入をコントロールする必要があります。具体的には、年間所得が103万円を超えないように調整することが重要です。

2-1. 収入の上限を計算する

まず、年間でいくらまで稼げるのかを計算しましょう。例えば、1月から12月までの期間で、すでに56万円稼いでいる場合、残り8ヶ月で47万円まで稼ぐことができます。この金額を月割りにすると、約5.9万円となります。つまり、1ヶ月あたり5.9万円以下の収入に抑える必要があります。

2-2. バイトの選び方

扶養から外れないためには、収入を調整しやすいバイトを選ぶことが重要です。具体的には、以下の点を考慮しましょう。

時給と勤務時間：時給が高くても、勤務時間を減らすことで収入を調整できます。逆に、時給が低くても、勤務時間を増やすことで収入を増やすことができます。
シフトの柔軟性：シフトの融通が利き、自分の都合に合わせて勤務時間を調整できるバイトを選ぶと良いでしょう。
税金の知識：税金に関する知識を深め、源泉徴収や年末調整について理解しておくことも重要です。

2-3. おすすめのバイト例

扶養から外れないための、おすすめのバイト例をいくつかご紹介します。

飲食系のバイト：居酒屋、カフェ、レストランなど、シフトの融通が利きやすいバイトが多いです。
事務系のバイト：データ入力、書類整理など、比較的時給が高く、勤務時間も調整しやすい場合があります。
イベントスタッフ：単発の仕事が多く、自分の都合に合わせて働けます。
家庭教師：時給が高く、自分のスケジュールに合わせて働けます。

3. マイナンバーと年末調整について

マイナンバーの導入により、アルバイト先もあなたの所得を把握しやすくなりました。年末調整は、1年間の所得と税金を精算する手続きです。正しく理解し、必要な手続きを行いましょう。

3-1. マイナンバーの提出義務

アルバイト先には、マイナンバーを提出する義務があります。これは、税務署に正確な情報を伝えるために必要な手続きです。マイナンバーを提出しないと、税金に関する手続きが正しく行われない可能性があります。

3-2. 年末調整の流れ

年末調整は、通常、アルバイト先が代行してくれます。年末調整の時期になると、アルバイト先から「給与所得者の扶養控除等（異動）申告書」などの書類が配布されます。これらの書類に必要事項を記入し、提出することで、年末調整が行われます。

3-3. 確定申告が必要な場合

以下の場合は、確定申告が必要になることがあります。

2ヶ所以上のアルバイト先から給与を受け取っている場合：メインのアルバイト先で年末調整を行っても、他のアルバイト先からの給与については、確定申告が必要です。
年間所得が103万円を超えた場合：扶養から外れることになり、確定申告が必要になる場合があります。
医療費控除や住宅ローン控除など、所得控除を受けたい場合：これらの控除を受けるためには、確定申告が必要です。

4. 親御さんとのコミュニケーション

親御さんにアルバイトをしていることや、扶養に関する問題を伝えることは、非常にデリケートな問題です。しかし、正直に話し合い、理解を得ることが、長期的に見て最善の方法です。

4-1. 伝えるタイミングと方法

親御さんに話すタイミングは、あなたの状況や親御さんの性格によって異なります。しかし、早めに話しておく方が、後々のトラブルを避けることができます。話す際は、落ち着いて、正直に、あなたの考えを伝えるようにしましょう。

4-2. 伝え方のポイント

親御さんに伝える際には、以下の点を意識しましょう。

感謝の気持ちを伝える：家賃や学費を払ってもらっていることへの感謝の気持ちを伝えましょう。
目的を明確にする：なぜアルバイトをしているのか、その目的を明確に伝えましょう。例えば、「将来の専門学校の学費を貯めるため」など。
税金や扶養について説明する：税金や扶養に関する知識を説明し、親御さんに理解を求めましょう。
将来のビジョンを語る：将来の夢や目標を語り、親御さんに安心感を与えましょう。

4-3. 親御さんの理解を得るために

親御さんの理解を得るためには、根気強くコミュニケーションを取ることが重要です。一度話して理解してもらえなくても、諦めずに、何度も話し合いましょう。また、親御さんの意見にも耳を傾け、互いに理解し合う努力をしましょう。

5. 将来のキャリアプランを考える

アルバイトを通して、将来のキャリアプランを考えることも重要です。どんな仕事に興味があるのか、どんなスキルを身につけたいのかを考え、将来の目標に向かって一歩ずつ進んでいきましょう。

5-1. 自己分析を行う

まず、自己分析を行いましょう。自分の強みや弱み、興味のあること、得意なことなどを把握することで、将来のキャリアプランを考えるためのヒントが得られます。自己分析には、自己PRノートを作成したり、キャリア診断ツールを利用したりする方法があります。

5-2. 興味のある分野を調べる

興味のある分野について、詳しく調べてみましょう。インターネットで情報を収集したり、専門家や先輩に話を聞いたりすることで、その分野の仕事内容や必要なスキル、将来性などを知ることができます。

5-3. スキルアップを目指す

将来の目標に向かって、必要なスキルを身につけましょう。アルバイトを通して、コミュニケーション能力や問題解決能力などの社会人基礎力を高めることができます。また、資格取得や専門的な知識を学ぶことで、専門性を高めることもできます。

5-4. 専門学校への進学

相談者の方は、大学卒業後に専門学校への進学を考えています。専門学校では、特定の分野について専門的な知識やスキルを学ぶことができます。専門学校で学んだ知識やスキルを活かして、将来のキャリアを築くことができます。

専門学校への進学は、あなたの将来の選択肢を広げる素晴らしい機会です。親御さんの反対があるかもしれませんが、あなたの夢を諦めずに、積極的に情報収集し、進路について考えていきましょう。

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6. まとめ

今回の相談内容を踏まえ、税金、扶養、バイト選び、親御さんとのコミュニケーション、将来のキャリアプランについて解説しました。以下に、重要なポイントをまとめます。

税金と扶養の仕組みを理解する：所得税、住民税、扶養の概念を正しく理解しましょう。
扶養から外れないためのバイト選び：年間所得が103万円を超えないように、収入を調整できるバイトを選びましょう。
マイナンバーと年末調整について：マイナンバーの提出義務や年末調整の流れを理解し、確定申告が必要な場合は、忘れずに手続きを行いましょう。
親御さんとのコミュニケーション：正直に話し合い、理解を得ることが大切です。
将来のキャリアプランを考える：自己分析を行い、興味のある分野を調べ、スキルアップを目指しましょう。

今回の情報が、あなたの抱える問題の解決、そして将来のキャリア形成の一助となれば幸いです。頑張ってください！

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