証券会社の取引を辞めたい！しつこく営業される？元本割れリスクと賢い撤退方法

証券会社の取引を辞めたい。しつこくされますか？自分の意思ではなく、遺産相続で株や投資信託をいくつか持っています。株の方は取得金額からすると1/5くらいの値打ちになってしまったりして、目も当てられません。一時は、ちょっとやる気になって営業マンの勧める投資信託に乗り換えたり増資してみたりしたものの、（もちろん自分なりに判断してですが）、元々株式市場とか、円安とか円高とか世界の景気とかイマイチ興味がない性分は変わることは無く、月々配当が入るのは一見嬉しいのですが、そのものの値打ちが下がったりすると結局プラスになってるんだか何なのか分からず、かといって毎日yahooファイナンスをチェックするのも面倒だし、営業マンから電話が何回も掛かって来たり尋ねて来られたりするのもちょっとわずらわしく、もうこの際一切やめて全部定期預金にしたいと思う今日この頃です。現在のプラスマイナスとか、もうどうでもいいので、気楽になりたいのです。何と言うか、証券会社の人はやめないようにしつこく色々言ってくるのでしょうか？（元本割れの可能性がない商品だけでもいいですから続けてください、とか）

結論から言うと、証券会社の取引を辞めることは可能です。ただし、担当営業マンによっては、取引継続を強く勧誘してくるケースも考えられます。しかし、適切な対応をすれば、しつこくされることなく、円満に取引を終了させることができます。この記事では、証券会社との取引を辞める際の注意点や、具体的な手順、そして成功事例を交えながら、スムーズな撤退方法を解説します。資産運用、特に相続による投資信託や株式の運用に悩まれている方は、ぜひ最後まで読んでみてください。

１．証券会社との取引停止：よくあるケーススタディ

Aさん（50代女性）は、ご両親から相続した株式と投資信託を保有していました。しかし、市場の変動に不安を感じ、また、担当営業マンからの頻繁な連絡に疲れてしまい、取引を辞めたいと考えていました。Aさんは、まず担当営業マンに直接、取引停止の意思を伝えました。営業マンからは、新たな投資商品の提案を受けましたが、Aさんは自身の投資スタンスを明確に伝え、丁寧に断りました。その後、手続きに必要な書類を提出することで、スムーズに取引を停止することができました。このケースのように、明確な意思表示と丁寧な対応が重要です。

一方、Bさん（60代男性）は、担当営業マンからのしつこい勧誘に悩まされていました。Bさんは、取引停止の意思を伝えましたが、営業マンは様々な理由をつけて取引継続を強く勧めてきました。Bさんは、最終的に、証券会社の上司に相談することで、状況を改善することができました。このケースは、担当営業マンとのコミュニケーションがうまくいかない場合、上司への相談も有効な手段であることを示しています。

２．証券会社との取引停止：具体的な手順

証券会社との取引を停止するには、以下の手順に従ってください。

ステップ１：担当営業マンへの連絡：電話または訪問で、取引停止の意思を明確に伝えましょう。理由を簡潔に説明するだけで十分です。
ステップ２：手続きに必要な書類の確認：取引停止に必要な書類（口座解約届など）を営業マンから入手しましょう。証券会社によって必要な書類は異なります。
ステップ３：書類の提出：必要書類に記入し、本人確認書類とともに証券会社に提出します。郵送または窓口での提出が可能です。
ステップ４：取引停止の確認：取引が停止されたことを確認しましょう。取引明細書などで確認できます。

ポイント：取引停止の手続きには、一定の期間がかかる場合があります。余裕を持って手続きを進めましょう。また、不明な点は担当営業マンに確認するなど、積極的にコミュニケーションをとることが重要です。手続きが複雑に感じられたり、不安な場合は、証券会社の窓口やカスタマーサポートに相談することをお勧めします。

３．元本割れリスクと賢い資産運用

株式投資や投資信託は、元本割れの可能性があります。しかし、リスクを回避する方法はあります。例えば、分散投資はリスク軽減に有効です。複数の銘柄や投資商品に投資することで、特定の銘柄の価格下落による損失を最小限に抑えることができます。また、長期投資も有効な手段です。短期的な市場の変動に左右されず、長期的な視点で投資を行うことで、リスクを軽減し、安定的なリターンを得ることが期待できます。

さらに、ご自身のリスク許容度を理解することも重要です。リスク許容度とは、投資によってどれだけの損失を許容できるかを示す指標です。ご自身の年齢、資産状況、投資経験などを考慮して、適切なリスク許容度を設定し、それに合わせた投資戦略を立てることが重要です。定期預金は元本が保証されているため、リスク回避の観点からは有効な選択肢です。しかし、インフレリスクを考慮すると、必ずしも最適な選択肢とは言えません。ご自身の状況に合わせた資産運用方法を選択することが大切です。

４．専門家によるアドバイス

証券会社との取引停止や、今後の資産運用について迷う場合は、ファイナンシャルプランナーなどの専門家に相談することをお勧めします。専門家は、ご自身の状況を踏まえ、最適なアドバイスを提供してくれます。特に、相続によって得た資産の運用方法については、税金対策なども考慮する必要があり、専門家の知見が不可欠です。費用はかかりますが、将来的な資産形成において大きなメリットとなるでしょう。

５．まとめ

証券会社の取引を辞めることは可能です。担当営業マンの対応によっては、しつこく勧誘される場合もありますが、明確な意思表示と丁寧な対応、必要であれば上司への相談などを通じて、円満に取引を終了させることができます。大切なのは、ご自身の投資スタイルやリスク許容度を理解し、それに合った資産運用方法を選択することです。定期預金だけでなく、様々な選択肢を検討し、必要であれば専門家のアドバイスを受けることをお勧めします。将来の安心のためにも、賢く資産運用を行いましょう。

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