金融機関勤務6年目、営業の苦悩…目標達成と顧客への責任感、どう両立する？

金融機関に勤め6年になります。現在預かり資産の営業をしています。夏からの任命で、今までは窓口や後方業務に従事していました。任命されてから、月100万円程の収益目標を課されており、今のところ平均すると月目標には達している状況です。自分でも、頑張れているかなとは思っており上司にも評価はして頂いています。ただ、今後もずっとこの目標という数字に追われ続ける苦しみ。経済状況の悪化などから担当顧客の損が増え資産減少などになってしまったら…という不安。そうなったときに自分はきちんと契約当初元本が割れる可能性があることは説明しているから、悪くないと割り切れるような性格ではない。などということから、この業務に対して契約が成立した時の喜びを上回る不安と苦しみに苛まれています。別に、悪いことをしているつもりはないのになんだかお客様を騙しているような、ギャンブルに巧みな話術を使ってお客様を引き込んでいる気がしてなりません。上司は、今後は増税とか物価上昇とかがある中リスク取ってでも増やす行動はしなければいけないと言います。それもわかってはいるのですがどうしてもお客様に損をさせてしまう可能性があるという業務に苦しみ仕事がしんどくなってきています。どのように気持ちを入れ替えることが大事なのでしょうか？

フォーマットB：仮想インタビュー・対話形式

キャリア支援専門の転職コンサルタントである私、山田と申します。本日は、金融機関で預かり資産営業に従事されているAさんのお悩みについて、じっくりとお話を伺いたいと思います。Aさん、まずは改めてお気持ちをお聞かせいただけますか？

Aさん：はい。山田さん、ありがとうございます。正直、今の仕事にやりがいを感じながらも、大きな不安と葛藤を抱えています。目標達成のプレッシャーはもちろんのこと、お客様に損失を与えてしまう可能性があるということに、強い罪悪感を感じています。契約前にリスクの説明は行っていますが、それでも…という気持ちは拭いきれません。

山田：Aさんの正直なお気持ち、よく分かります。預かり資産営業は、高い目標設定と顧客への責任感という、相反する要素を抱えやすい仕事です。月100万円という目標は、確かにプレッシャーですが、同時にあなたの能力の高さを示しているとも言えます。しかし、その目標達成のために、お客様へのリスク説明が形式的になっていないか、ご自身でチェックする必要があります。

Aさん：そうですね…目標達成に意識が行き過ぎて、お客様とのコミュニケーションが、商品販売に偏っているかもしれません。

山田：では、具体的な解決策を考えていきましょう。まず、「顧客第一主義」を徹底的に意識してみましょう。目標達成も大切ですが、それ以上に大切なのは、お客様の資産を守り、増やすお手伝いをすることです。そのためには、お客様一人ひとりの状況、リスク許容度、将来のプランなどを丁寧にヒアリングすることが重要です。そして、「適切な商品提案」を心がけてください。お客様にとって本当に必要な商品を選び、無理強いはしない。これが、信頼関係を築く上で最も重要です。

Aさん：なるほど…。ただ、上司からは「リスクを取ってでも増やす行動が必要」と言われています。

山田：上司の言葉も理解できますが、「リスク」と「ギャンブル」は違います。リスクは、事前に予測可能な範囲で管理できるものです。一方、ギャンブルは、予測不可能な要素が大きく、損失の可能性も高いです。お客様に提案する際は、リスクを明確に説明し、その上で、お客様の納得を得ることが重要です。そして、「記録・報告」を徹底しましょう。お客様との会話内容、提案内容、リスク説明の内容などをきちんと記録し、上司に報告することで、責任を果たしているという意識を持つことができます。これは、あなた自身を守るためにも非常に重要です。

さらに、「自己研鑽」も欠かせません。金融商品の知識を深め、市場動向を常に把握することで、より適切なアドバイスができるようになります。専門資格の取得も検討してみてはいかがでしょうか？そして、「メンタルヘルスのケア」も大切です。仕事で疲れていると感じたら、休暇を取ったり、信頼できる人に相談したり、ストレスを解消する方法を見つけることが重要です。一人で抱え込まず、相談できる相手を見つけることも大切です。

Aさん：具体的なアドバイス、ありがとうございます。顧客とのコミュニケーションをもっと丁寧に、そして記録をしっかり残すこと。そして、自分の知識・スキルを高めること。メンタルヘルスにも気を配ること。これらを意識して、仕事に取り組んでみます。

山田：素晴らしいです！Aさんならきっと乗り越えられると思います。もし、今後もお悩みのことがあれば、いつでもご相談ください。私たち転職コンサルタントは、あなたのキャリアをサポートするために存在しています。

成功事例

以前、同様のお悩みを抱えていたBさんという方がいました。BさんもAさんと同じく、預かり資産営業で高い目標に追われ、顧客への責任感から苦しんでいました。しかし、彼女は私のアドバイスを受け入れ、顧客一人ひとりに合わせた丁寧なヒアリングと、リスク説明を徹底しました。その結果、目標達成はもちろんのこと、顧客からの信頼も厚くなり、仕事への満足度も大きく向上しました。今では、チームを牽引する存在として活躍しています。

まとめ

預かり資産営業は、やりがいのある反面、責任も伴う仕事です。目標達成と顧客への責任感のバランスを取ることが重要です。顧客第一主義を徹底し、適切な商品提案、記録・報告、自己研鑽、そしてメンタルヘルスのケアを心がけることで、仕事への不安や苦しみを軽減し、やりがいを感じながら働くことができるでしょう。もし、それでも困難を感じるのであれば、転職という選択肢も検討してみましょう。私たち転職コンサルタントが、あなたのキャリアをサポートします。

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