証券会社の勧誘にうんざり…IPO当選後の営業電話、賢い断り方とは？

IPO（新規公開株）の抽選に参加するために複数の証券会社で口座を開設したものの、その後の営業電話に悩まされているという方は少なくありません。特に、IPO抽選に外れた後の証券会社からの勧誘は、まるで嵐のように感じられることもありますよね。今回は、証券会社の営業電話への具体的な対応策から、良好な関係を保ちながら上手に断る方法、そして、証券会社との付き合い方について、キャリアコンサルタントの視点から詳しく解説していきます。

IPOの抽選に参加したいために証券会社（対面コース）に数社口座開設しましたが、勧誘に憂鬱になってきました。入金してIPOの抽選に参加してはずれ、ここまではシナリオ通りなのですが、「はずれましたすみません」の連絡のあと、勧誘の嵐です。ちなみにIPOは完全抽選ですと言われました。

むげに断るのも、営業マンもお仕事ですし、今後冷たい対応を取られそうなので、一応話は聞きますが、カモにされそうなにおいがプンプンします。電話されては困る時間帯もお知らせしていても守られず、ほかの証券会社さんの中には今の相場の流れを解説してくださり親切にしてくださる方もいらっしゃるので、比べてしまい、ただ勧誘がひどかったり約束が守れない営業マンには余計腹が立ちます。同じ商品を数社から勧められたら、親切な証券会社さんから買おうと思っており、理不尽な営業マンが熱心に勧誘してもその方から買う気はありません。営業マンからの勧誘、理不尽な行動、どのように対応してらっしゃいますか？

なぜIPO後の勧誘はこんなに多いのか？証券会社のビジネスモデルを理解する

まず、なぜIPO抽選後の勧誘が頻繁に行われるのか、証券会社のビジネスモデルを理解することから始めましょう。証券会社は、IPOの引受業務だけでなく、顧客に対して様々な金融商品（投資信託、債券、保険など）を販売することで収益を上げています。IPO当選者を増やすために、まずは口座開設を促し、その後、他の金融商品の購入を勧めるという流れは、証券会社にとって一般的な営業戦略の一つです。

IPO抽選に外れた顧客は、ある程度のリスク許容度を持ち、投資意欲も高いと見なされるため、証券会社にとっては格好のターゲットとなります。しかし、顧客としては、IPO抽選に外れた上に、執拗な勧誘を受けることで、不快感を覚えることも少なくありません。このギャップが、今回の相談者様の悩みを生み出している原因の一つと言えるでしょう。

証券会社との良好な関係を保ちながら、勧誘を断る具体的な方法

それでは、証券会社との良好な関係を保ちながら、効果的に勧誘を断るにはどうすれば良いのでしょうか。具体的な方法をいくつかご紹介します。

1. 明確な意思表示と、具体的な断り文句を用意する

まず、自分の投資に対する考えを明確にし、断る際の具体的な文言を用意しましょう。例えば、「今はIPOに集中したいので、他の金融商品には興味がありません」「〇〇（具体的な商品名）については、もう少し自分で調べてから検討したいと考えています」など、具体的な理由を伝えることで、相手もそれ以上強く勧誘しにくくなります。

また、電話をかけてくる時間帯が不都合な場合は、「〇時以降に電話をかけていただくと助かります」など、具体的な時間を指定することも有効です。もし、約束の時間に電話がかかってこない場合は、その旨を伝えても問題ありません。

2. 「検討します」という曖昧な返事は避ける

相手に期待を持たせるような、曖昧な返事は避けましょう。「検討します」という言葉は、相手に「まだ可能性がある」と思わせてしまい、更なる勧誘につながる可能性があります。もし、本当に検討する気がないのであれば、「今は考えていません」「必要になったら、こちらから連絡します」など、はっきりと断るようにしましょう。

3. 担当者を変えてもらう、または、証券会社を変える

もし、担当者の対応に問題がある場合（約束を守らない、強引な勧誘をするなど）、証券会社のカスタマーサービスに連絡し、担当者の変更を申し出ることもできます。証券会社によっては、顧客からのクレームに対して、真摯に対応してくれる場合もあります。

また、複数の証券会社で口座を開設している場合は、他の証券会社に乗り換えることも選択肢の一つです。もし、他の証券会社の方が、相場の情報提供など、より親切な対応をしてくれるのであれば、そちらをメインで利用するのも良いでしょう。

4. 記録を残す

証券会社とのやり取りは、記録に残しておくことをおすすめします。電話での会話内容や、メールでのやり取りを記録しておくことで、万が一、不当な勧誘やトラブルが発生した場合に、証拠として利用することができます。また、記録を残しておくことで、自分の投資状況を客観的に把握することもできます。

証券会社との付き合い方：長期的な視点を持つ

証券会社との付き合い方は、長期的な視点を持つことが重要です。IPOに当選することは、運の要素も大きいため、毎回当選するとは限りません。しかし、長期的に見て、自分の資産形成に役立つ証券会社と出会うことができれば、それは大きなメリットとなります。

そのためには、以下の点を意識しましょう。

1. 情報収集を怠らない

証券会社から提供される情報だけでなく、自分で積極的に情報収集を行いましょう。投資に関する知識を深めることで、証券会社の営業トークに惑わされることなく、自分の判断で投資判断ができるようになります。書籍、インターネットの情報、セミナーなど、様々な情報源を活用しましょう。

2. 複数の証券会社を比較検討する

一つの証券会社だけでなく、複数の証券会社を比較検討しましょう。手数料、取り扱い商品、情報提供の質など、様々な観点から比較することで、自分に最適な証券会社を見つけることができます。

3. 担当者とのコミュニケーションを大切にする

担当者とのコミュニケーションを大切にすることで、信頼関係を築き、長期的なパートナーシップを築くことができます。分からないことは積極的に質問し、自分の投資に対する考えを伝えることで、より的確なアドバイスを受けることができるでしょう。

もし、勧誘が止まらない場合は？

上記の方法を試しても、勧誘が止まらない場合は、証券会社のコンプライアンス部門に相談することもできます。証券会社は、法令遵守を徹底する義務があり、顧客からの苦情には真摯に対応する義務があります。コンプライアンス部門に相談することで、証券会社からの対応が改善される可能性があります。

また、金融庁の相談窓口に相談することもできます。金融庁は、金融商品に関する相談を受け付けており、必要に応じて、証券会社に対して指導を行うこともあります。

まとめ：賢く対応し、自分の資産形成を成功させましょう

IPO後の証券会社からの勧誘は、多くの投資家が経験する悩みです。しかし、適切な対応策を知っていれば、不快な思いをすることなく、自分の資産形成を進めることができます。明確な意思表示、具体的な断り文句、記録を残すこと、そして、長期的な視点を持つこと。これらのポイントを意識し、賢く証券会社と付き合い、自分の資産形成を成功させましょう。

今回のケースでは、IPO抽選後の証券会社からの勧誘に悩む相談者様に対して、具体的な対応策と、証券会社との良好な関係を築くためのアドバイスを提供しました。これらのアドバイスを参考に、ご自身の状況に合わせて、最適な対応策を見つけてください。

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証券会社とのやり取りに悩んでいる方は、ぜひこの記事を参考に、ご自身の状況に合わせて、最適な対応策を見つけてください。そして、長期的な視点を持って、資産形成に取り組んでいきましょう。

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