アルバイト掛け持ちの確定申告、どこまでやればいい？税金と年末調整の疑問を徹底解説

複数のアルバイトを掛け持ちしていると、確定申告や年末調整について疑問が湧いてくるものです。特に、税金に関する専門用語は難解で、何から手をつければ良いのか途方に暮れてしまう方も少なくありません。この記事では、アルバイトの掛け持ちにおける確定申告の基礎知識から、具体的な計算方法、よくある疑問への回答までをわかりやすく解説します。確定申告の必要性、年末調整との違い、そして税金に関する不安を解消し、安心してアルバイト生活を送れるようにサポートします。

AとBという二つの事業所でアルバイトとして働き始めました。

A：80万円

B：30万円（交通費込み）

あと、生命保険料を年間17万円くらい払っているみたいです。これは確定申告が必要なのでしょうか。

年末調整というのが何なのかがよくわかりません。

A社から「源泉徴収票」というのを貰ってきたのですが、「給与」の欄に80ウン万円と書いているだけで、あとはほぼ空欄です。

Bは口約束でやっているお手伝いバイトみたいなものです。

国税庁の「確定申告書等作成コーナー」というところでPCから「決算書の作成」というのをやってみようとしたのですが、あまりにも用語がわからなさすぎてちんぷんかんぷんです。

青色とか、色が何か関係あるのでしょうか。

「営業等所得」が給料のことなんでしょうか。

会社を入力する欄もでてきましたが、1社ぶんしか出てこないので何か違う気がしました。

何もかもさっぱりわからないので、このまま放っておいても問題ありませんか？

それでだめなら、どこで聞けばいいでしょうか。

確定申告は必要？アルバイト掛け持ちの基礎知識

アルバイトを掛け持ちしている場合、確定申告が必要になるケースがあります。確定申告が必要かどうかを判断するためには、まず、あなたの所得と控除について理解する必要があります。

確定申告が必要なケース

給与所得が2か所以上ある場合: 2か所以上から給与をもらっている場合、原則として確定申告が必要です。これは、年末調整が1つの勤務先でしか行われないためです。
給与所得とその他の所得がある場合: 給与所得に加えて、事業所得や雑所得などがある場合も、確定申告が必要になることがあります。
年間所得が一定額を超える場合: 給与所得のみの場合、年間所得が103万円を超えると所得税が発生し、確定申告が必要になります。
源泉徴収票がない場合: B社のように、給与の支払いが口約束で、源泉徴収票が発行されない場合も、確定申告が必要になることがあります。

年末調整との違い

年末調整は、会社が従業員の所得税を計算し、年末に税金の過不足を調整する手続きです。一方、確定申告は、1年間の所得と税金を自分で計算し、税務署に申告する手続きです。アルバイトを掛け持ちしている場合、年末調整は原則としてメインの勤務先（今回のケースではA社）で行われ、それ以外の所得については確定申告で申告する必要があります。

確定申告のステップバイステップガイド

確定申告は難しく感じるかもしれませんが、手順を追って行えば、自分でも申告できます。以下に、確定申告のステップを詳しく解説します。

ステップ1: 所得の把握

まずは、1年間の所得を把握することから始めましょう。今回のケースでは、以下の所得があります。

A社からの給与所得: 源泉徴収票を確認し、給与の金額を確認します。
B社からの給与所得: 口約束の場合、給与の総額を自分で計算する必要があります。給与明細や振込記録などを参考にしましょう。

ステップ2: 控除の確認

次に、所得から差し引くことができる控除を確認します。控除を適用することで、課税対象となる所得を減らし、税金を安くすることができます。主な控除には、以下のものがあります。

基礎控除: 所得に関係なく、誰でも受けられる控除です。
社会保険料控除: 健康保険料や厚生年金保険料など、社会保険料を支払っている場合に受けられる控除です。
生命保険料控除: 生命保険料を支払っている場合に受けられる控除です。年間17万円の生命保険料を支払っている場合、控除の対象となります。
配偶者控除・扶養控除: 配偶者や扶養親族がいる場合に受けられる控除です。

ステップ3: 確定申告書の作成

所得と控除を把握したら、確定申告書を作成します。確定申告書の作成方法は、以下の2つがあります。

税務署の窓口: 税務署の窓口で、確定申告書を作成することができます。わからないことがあれば、税務署の職員に質問することもできます。
e-Tax（国税庁の確定申告書等作成コーナー）: 国税庁のウェブサイトにある「確定申告書等作成コーナー」を利用すると、パソコンやスマートフォンで確定申告書を作成することができます。作成した確定申告書は、e-Taxでオンライン提出することも可能です。

確定申告書には、所得金額、控除額、税額などを記入します。初めて確定申告をする場合は、税務署の職員や税理士に相談しながら作成することをおすすめします。

ステップ4: 確定申告書の提出

確定申告書を作成したら、税務署に提出します。提出方法は、以下の3つがあります。

郵送: 確定申告書を税務署に郵送します。
e-Tax: e-Taxでオンライン提出します。
税務署の窓口: 税務署の窓口に提出します。

確定申告書の提出期限は、原則として、翌年の3月15日です。期限内に提出するようにしましょう。

具体的な計算例

具体的な計算例を通して、確定申告の流れを理解しましょう。今回のケースを例に、所得税の計算方法を解説します。

1. 所得の計算

A社からの給与所得: 80万円
B社からの給与所得: 30万円
合計所得: 80万円 + 30万円 = 110万円

2. 控除の計算

基礎控除: 48万円（所得に応じて金額が変わります）
生命保険料控除: 17万円
合計控除: 48万円 + 17万円 = 65万円

3. 課税所得の計算

課税所得: 110万円（合計所得） – 65万円（合計控除） = 45万円

4. 所得税の計算

所得税率は、課税所得に応じて異なります。例えば、課税所得が195万円以下の場合は、所得税率は5%です。今回のケースでは、

所得税額: 45万円 × 5% = 2万2500円

上記はあくまで一例であり、実際の税額は、所得控除の種類や金額によって異なります。

よくある疑問と回答

確定申告に関するよくある疑問とその回答をまとめました。これらの疑問を解決することで、確定申告に対する不安を軽減できます。

Q1: 確定申告をしないとどうなる？

確定申告をしないと、所得税の未払いが発生し、延滞税や加算税が課される可能性があります。また、住民税の申告漏れにもつながり、市区町村から督促状が届くこともあります。最悪の場合、脱税とみなされ、刑事罰を受ける可能性もあります。確定申告は必ず行いましょう。

Q2: 確定申告の時期はいつ？

確定申告の期間は、原則として、翌年の2月16日から3月15日までです。ただし、土日祝日の関係で、期間が変更されることがあります。確定申告の時期が近づいたら、国税庁のウェブサイトなどで確認しましょう。

Q3: 確定申告で必要なものは？

確定申告に必要なものは、以下のとおりです。

源泉徴収票: A社から受け取った源泉徴収票が必要です。
給与明細: B社からの給与明細や振込記録など、給与の金額がわかるものを用意しましょう。
控除証明書: 生命保険料控除や社会保険料控除など、控除を受けるための証明書が必要です。
マイナンバーカード: 確定申告には、マイナンバーカードが必要です。
印鑑: 確定申告書に押印するために必要です。
振込先口座の情報: 税金の還付を受ける場合に必要です。

Q4: 確定申告はどこで相談できる？

確定申告に関する相談は、以下の場所で行うことができます。

税務署: 税務署の窓口や電話相談で、確定申告に関する相談ができます。
税理士: 税理士に依頼すると、確定申告の代行や税務相談を受けることができます。
確定申告相談会: 税務署が開催する確定申告相談会に参加することができます。

Q5: 青色申告と白色申告の違いは？

青色申告と白色申告は、事業所得がある場合に選択できる申告方法です。青色申告は、事前に税務署に申請し、複式簿記での帳簿付けなど、一定の要件を満たすことで、最大65万円の所得控除を受けられるなど、税制上のメリットがあります。一方、白色申告は、青色申告よりも手続きが簡単ですが、税制上のメリットは少ないです。アルバイトの場合は、基本的に白色申告を行うことになります。

確定申告をスムーズに進めるためのヒント

確定申告をスムーズに進めるためには、事前の準備が重要です。以下のヒントを参考に、確定申告に備えましょう。

1. 帳簿付けの習慣をつける

収入と支出を記録する習慣をつけることで、確定申告の際に、所得や控除の金額をスムーズに把握できます。家計簿アプリやエクセルなどを活用して、日々の記録をつけましょう。

2. 源泉徴収票を保管する

源泉徴収票は、確定申告に必須の書類です。紛失しないように、大切に保管しましょう。電子データで受け取った場合は、印刷して保管するか、データとして保存しておきましょう。

3. 控除証明書を整理する

生命保険料控除や社会保険料控除など、控除を受けるための証明書は、確定申告の際に必要になります。これらの証明書を整理しておくと、確定申告の際にスムーズに手続きを進めることができます。

4. 早めに準備を始める

確定申告の時期が近づくと、税務署や相談窓口が混み合います。早めに準備を始めることで、時間に余裕を持って確定申告を行うことができます。

5. 専門家に相談する

確定申告についてわからないことや不安なことがあれば、税理士などの専門家に相談することをおすすめします。専門家のアドバイスを受けることで、正確な確定申告を行うことができます。

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まとめ

アルバイトを掛け持ちしている場合の確定申告について、基礎知識から具体的な計算方法、よくある疑問への回答までを解説しました。確定申告は、税金に関する重要な手続きであり、正しく行うことで、税金の過不足を調整し、安心してアルバイト生活を送ることができます。この記事を参考に、確定申告に関する不安を解消し、スムーズに手続きを進めてください。

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